El Banco de España ha impuesto una multa de 90.000 euros a United Europhil EP, una entidad de pago especializada en remesas y transferencias internacionales. La sanción responde a una infracción grave de la normativa supervisora.
El regulador considera probado que la entidad no comunicó de forma oportuna la adquisición y cesión de participaciones significativas, una obligación exigida a todas las entidades reguladas del sistema financiero español.
La falta de esta información impidió al supervisor ejercer un control adecuado sobre la estructura accionarial, elemento clave para garantizar la transparencia y estabilidad del sector de pagos.
Detalle de la sanción económica
El importe inicial de la sanción se fijó en 90.000 euros, aunque la cuantía final se benefició de un descuento del 40% al acogerse la entidad a las reducciones previstas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.
Este mecanismo de reducción se aplica cuando existe reconocimiento de responsabilidad o colaboración con la autoridad, con el objetivo de agilizar los procedimientos sancionadores.
