El Banco de España ha impuesto una multa de 90.000 euros a United Europhil EP, una entidad de pago especializada en remesas y transferencias internacionales. La sanción responde a una infracción grave de la normativa supervisora.
El regulador considera probado que la entidad no comunicó de forma oportuna la adquisición y cesión de participaciones significativas, una obligación exigida a todas las entidades reguladas del sistema financiero español.
La falta de esta información impidió al supervisor ejercer un control adecuado sobre la estructura accionarial, elemento clave para garantizar la transparencia y estabilidad del sector de pagos.
Detalle de la sanción económica
El importe inicial de la sanción se fijó en 90.000 euros, aunque la cuantía final se benefició de un descuento del 40% al acogerse la entidad a las reducciones previstas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.
Este mecanismo de reducción se aplica cuando existe reconocimiento de responsabilidad o colaboración con la autoridad, con el objetivo de agilizar los procedimientos sancionadores.
El Banco de España subraya que la rebaja no elimina la gravedad del incumplimiento, sino que responde a un marco legal orientado a fomentar la cooperación.
Publicación oficial de la resolución
La resolución sancionadora fue dictada el 25 de noviembre y, tras adquirir firmeza en vía administrativa, se publicó en el Boletín Oficial del Estado el 26 de diciembre.
La publicación en el BOE forma parte del principio de transparencia supervisora, permitiendo el acceso público a las decisiones adoptadas por el regulador.
Este procedimiento refuerza el carácter disuasorio de las sanciones y el cumplimiento normativo en el conjunto del sistema financiero.
Supervisión y cumplimiento regulatorio
El Banco de España recuerda que las entidades de pago deben cumplir estrictamente las obligaciones de comunicación societaria, especialmente cuando afectan al control y propiedad de la entidad.
Este tipo de incumplimientos puede afectar a la confianza de los usuarios y a la correcta evaluación de riesgos por parte del supervisor.
La autoridad mantiene una vigilancia continua para garantizar que las entidades reguladas actúan conforme a la normativa y protegen la integridad del mercado financiero.
