Casi la mitad de los inversores millennials necesita asesoramiento financiero

Casi la mitad de los inversores de la generación “millennial” (45%), aquella comprendida entre los que actualmente tienen entre los 25 y los 40 años de edad, manifiesta la necesidad de contar asesoramiento financiero.

Así lo ha revelado la la encuesta Advising Millennials in a Digital Age (Asesoramiento a «millennials» en la era digital) llevada a cabo por MFS Investment Management, que pone de manifiesto que esta necesidad se ha incrementado en los últimos 12 meses. 

La encuesta, que analiza las actitudes, las percepciones y los comportamientos de los inversores «millennials», un grupo que representa el 23% de la población española (11 millones), concluyó que el 37% se siente abrumado ante las diferentes opciones de inversión de las que disponen, mientras que el 67% querría contar con más conocimientos de inversión de los que tiene en la actualidad.

Las principales preocupaciones de estos inversores, es la inquietud sobre ahorrar para una emergencia o un acontecimiento imprevisto (55%) t además, el 47% de los entrevistados está preocupado por la generación de ingresos para cubrir el coste de vida actual. 

“De cara al futuro, el 48% subraya su preocupación por ahorrar para la educación de sus hijos y el 44% por ahorrar dinero suficiente para la jubilación”, señala el comunicado de MFS Investment Management.  

A este respecto y de cara a la jubilación, el 69% de los «millennials» coincidió en que se mostraban disciplinados con el ahorro, y el 64% tenía una buena idea de los ingresos que precisa para la jubilación. Sin embargo, los datos también arrojan que el 66% revelaba una mayor inquietud que nunca por jubilarse en su debido momento y el 54% temía no estar haciendo lo suficiente para maximizar sus ahorros para la jubilación.

Estos inversores también comparten miedos financieros por los efectos de la COVID-19 (68%), la fragilidad de la economía mundial (61%) y la inestabilidad política en todo el planeta (56%). Casi tres cuartas partes de ellos han retrasado un hito vital debido a su situación financiera El estudio también revela que poco más de la mitad de los “millennials” (53%) se considera al menos algo tolerante al riesgo.

“Los inversores “millennials” no lo han tenido fácil. Han sufrido tanto la crisis financiera de 2008 como la crisis de deuda de la zona euro, que para muchos se tradujo en dificultades para encontrar empleo. Y ahora estando en sus años más productivos tienen que hacer frente a otro ocntratiempo – las consecuencias de la pandemia. Dada toda la incertidumbre económica actual, no sorprende que tengan tantas preocupaciones. Ahora bien, resulta alentador que haya un porcentaje tan elevado de “millennials” que esté pensando en su futuro y quiera tomar las riendas de sus ahorros”, indica Carlos Aparicio, director general para España y Portugal de MFS Investment Management.

Asesoría financiera e inversores millennials: una discordancia manifiesta

“Las conclusiones de este estudio ponen de manifiesto las divergencias existentes entre los «millennials» y los asesores financieros en lo que se refiere a la percepción de sus objetivos de inversión”, indican desde el comunicado de la gestora a la vez que se ejemplifica que el 64% de los asesores españoles cree que el crecimiento del patrimonio o el aumento del valor de la cartera en la medida de lo posible es el objetivo clave de los inversores «millennials» españoles, mientras que solo el 28% de los inversores lo considera importante. 

Por otro lado, el 43% de los inversores afirmó que la generación de ingresos a partir de los ahorros y las inversiones era un objetivo importante y solo el 17% de los asesores lo percibió como relevante.

El comunicado hace hincapié en que la lógica que subyace en esto, tal y como revela el estudio, es la percepción de gran parte de los asesores (59%) de que los «millennials» no atesoran suficiente patrimonio para ser vistos como potenciales clientes y por su parte, el 44% de los asesores percibe además que los «millennials» no ven valor en su asesoramiento.

“Puede que los “millennials” no sean los inversores con más volumen de patrimonio; sin embargo, estamos a punto de presenciar una rotación masiva en la distribución de la riqueza de los baby boomers hacia la Generación X y los “millennials”. Los asesores que sacarán partido de la situación son aquellos dispuestos a interactuar con los «millennials» y reforzar su experiencia con el cliente para adaptarse a sus necesidades”, aclara Aparicio.

Y añade: “Las conclusiones de la encuesta reflejan que los asesores tienen la oportunidad de entender mejor el potencial de los clientes más jóvenes y lo que estos clientes necesitan a cambio. Los asesores serán una pieza clave para ayudar a esta generación a conseguir sus metas a largo plazo al depositar sus ahorros en los mercados”. 

2021-07-20 09:22:23