La rentabilidad media anual ponderada de estos productos de renta variable asciende al 11,39%. Y los datos son muy positivos si se comparan con el 2,83% que registran de media el resto de categorías. A 12 meses, y frente a ese 11,39% que consigue la renta variable, la categoría de renta variable mixta es la segunda con mejor comportamiento, con un rendimiento en el periodo del 4,98%. Ya de lejos le siguen la renta fija mixta y los garantizados, con un 1,74% y un 1,42% respectivamente. La renta fija a corto plazo se sitúa ya en terreno negativo con un -0,14%.
Dentro de esa categoría de renta variable hay productos que destacan sobre el resto. Especialmente aquellos ligados a la Bolsa estadounidense. Con los últimos datos de Inverco a cierre de junio, hay hasta 8 productos de este segmento del mercado que superan el 25% de rentabilidad (media anual ponderada). Y uno sobresale con una cifra que roza el 30%. Se trata del ING Direct S&P 500. Un producto indexado al indicador de Wall Street, y desde la firma explican que "al diversificar su inversión, reduce el posible riesgo de apostar por valor o un sector determinado. Y como además invierte en dólares, consigue una diversificación aún mayor, beneficiándose tanto de la revalorización del índice como de la del dólar".
En el último informe trimestral del producto (correspondiente al cierre de marzo), la firma explica que como el fondo de pensiones está indexado al índice S&P 500, ha estado invertido fundamentalmente en el ETF Ishares S&P 500 y Source S&P 500, y en futuros del mini S&P 500. La tesorería del fondo ha estado invertida en depósitos de distintas entidades financieras españolas. Con un patrimonio de unos 214 millones de euros, el producto cuenta con una comisión anual del 1,25%, una de las más bajas del mercado.
A este producto le sigue en el ranking el plan de pensiones Renta Variable USA del Santander. Un producto que basa la inversión entre el 75% y el 100% de su patrimonio en valores de renta variable emitidos por compañías norteamericanas de gran capitalización bursátil a través de fondos de inversión. Cuenta con un patrimonio de 131 millones de euros, y una comisión de gestión del 1,50%, con una inversión mínima de 30 euros. En la ficha del producto la entidad indica que sigue un proceso de gestión activa y flexible entre los diferentes mercados de renta variable norteamericana, con inversión en otras IICs de renta variable norteamericana. La inversión en activos de renta variables oscila entre el 90% y el 110% del patrimonio del Fondo con un neutral del 100 %. El índice de referencia del Fondo en el que se integra este Plan es el Dow Jones Industrial.
Actualmente, a cierre de junio, la distribución de cartera de contado (sin incluir productos derivados) se divide entre un 17,45% de tesorería y un 82,55% en renta variable USA. En ese último mes, la entidad amplió fuertemente el nivel de tesorería, desde el 5,64% anterior hasta ese 17,45%.
