Para adquirir un fondo de inversión, el cliente español prefiere el contacto personal a Internet, tendencia que se incrementa a medida que aumenta la edad y disminuye el tamaño de la localidad de residencia. Esta es una de las principales conclusiones a las que llega el Observatorio Inverco sobre MiFID II.
En concreto, la comercialización en oficina es la vía más utilizada y la mejor valorada por los partícipes a la hora de adquirir sus fondos, seguida de la compra a través de internet y el asesoramiento puntual en persona.
La asociación recuerda que "es un servicio que no incluye pago explícito y en el que el cliente puede realizar el seguimiento de su inversión a través de internet o en la propia entidad". Nueve de cada diez ahorradores ofrecen una valoración positiva, y entre los que no la han utilizado nunca, el 69% estaría dispuesto a utilizarla. ?
Con el tiempo, detalla el estudio, "la preferencia por el uso de Internet irá aumentando, pero en los próximos años y teniendo en cuenta el envejecimiento de la población española, el contacto presencial va a seguir siendo un elemento muy relevante".
Por otra parte, uno de cada cuatro partícipes se decanta por el asesoramiento puntual en persona, una alternativa en la que el asesor realiza a su cliente un cuestionario para conocer su situación financiera, nivel de conocimientos y objetivos de inversión, antes de recomendarle las opciones más adecuadas. Siete de cada 10 clientes lo valoran positivamente, pero solo un 32% está dispuesto a pagar 30 euros por consulta, mientras que se reduciría al 11% si tuviera que pagar 100 euros.
En lo que respecta al asesoramiento online en España, casi seis de cada diez clientes (57%) lo valoran positivamente, pero sólo un 24% estarían dispuestos a pagar 100 euros por consulta, una cifra que baja al 11% si tuvieran que pagar 200 euros.
Finalmente, el 65% de los ahorradores también valora positivamente el asesoramiento personal continuo, pero sólo cuatro de cada diez estarían dispuestos a asumir un coste anual del 0,5% del patrimonio acumulado. Para un coste anual del 1% y 1,5%, la cifra cae hasta el 22% y un 14%, respectivamente.
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