En este contexto, Helena Benedicto Requena, Directora de Banco Caixa Geral Patrimonios España, explicó, durante su intervención en el evento Banca Privada 2015 organizado por iiR, que el servicio más demandado por los clientes de alto patrimonio es el asesoramiento. Acostumbrados a las altas rentabilidades de los últimos tiempos, el entorno de tipos cero ha hecho que el gesto "vuelva a ganar protagonismo".
Pues, "para ayudarles a ‘conformarse’ con retornos más bajos necesitan un buen asesoramiento, cercanía, confianza (…) están cansados ya de mucha venta de producto". Por otra parte, reconoció, la cuestión fiscal es también muy importante: "Se ha hecho mucho más sencilla, afortunadamente".
Por su parte, José Antonio López, Director de Fineco Patrimonios SGIIC, señaló que se ha producido un cambio "sustancial" en como el cliente ve la banca privada, pues de una de "productos" estamos volviendo a "de servicios más especializados".
Destacó que el clientes español "tiene o ha tenido una exposición a activos nacionales muy alto (tanto inmobiliarios como financieros), ahora se está empezando a reducir su exposición a inmuebles y se están pasando a activos más globales". Así, por ejemplo, en la construcción de nuevas carteras las socimis están "teniendo cada vez más peso".
Un ambiente de tipos reducidos y de transformación supone, tal y como reseñó, Laura Comas, Responsable del Departamento de Desarrollo de Negocio de La Caixa Banca Privada, "un reto enorme para que el cliente asuma un poco más de riesgo" y alcanzar así objetivos.
