CaixaBank ha introducido un servicio que permitirá a los clientes de su banca privada supervisar sus inversiones en otras entidades. Este agregador de posiciones financieras ofrecerá una visión integral del patrimonio de los clientes en diversas instituciones.
Este nuevo servicio, denominado GlobalView, ha sido desarrollado en colaboración con Flanks, firma de tecnología para la gestión patrimonial. Flanks facilitará la conexión automática y la recopilación diaria de datos de más de 600 instituciones financieras en 33 países.
Visión global y servicios ampliados
GlobalView proporcionará a los clientes una vista global de sus activos, detallando la distribución por entidad financiera, tipo de activo y divisa. Además, permitirá realizar simulaciones de distintos escenarios y tomar decisiones informadas.
En una primera fase, el servicio se enfocará en clientes del segmento Global Wealth de CaixaBank, aquellos con un patrimonio superior a los cuatro millones de euros. Futuramente, se expandirá a otros clientes de banca privada de la entidad.
Bankinter y Santander también han desarrollado servicios similares, si bien estos últimos poseen diferencias en costo y alcance. CaixaBank se adelanta a futuras regulaciones de la Unión Europea en banca abierta.
Plataformas integradas y perspectivas futuras
La plataforma GPS (Global Strategy) de CaixaBank Wealth Management, que incorpora tecnología de BlackRock, integrará las posiciones de los clientes. Esto permitirá ofrecer un análisis patrimonial global más coherente y actualizado.
Un paso significativo hacia la banca abierta, que se ve impulsado por las normativas de la UE, prevé que los datos de los clientes sean accesibles más allá de su entidad financiera. El reglamento FIDA potenciará el intercambio de información entre bancos.
El intercambio de datos financieros en Europa obtiene un impulso adicional con el protocolo EDX (European Data Exchange), diseñado por finReg360 y Flanks, para estandarizar la transferencia de datos entre bancos y gestores de patrimonio.
