Los activos favoritos de los inversores para conseguir rentas periódicas

El estudio se realiza a escala mundial mide las tendencias de inversión e intenciones de ahorro de los inversores en los próximos años. En esta edición, Schroders ha encuestado a más de 20.000 inversores de 28 países, de los que 1.000 de ellos son residentes en España, que planean invertir al menos 10.000 euros o más en los próximos 12 meses.

Y, a juzgar por los resultados, los productos enfocados a rentas periódicas serán los que salgan más beneficiados de una mejora en la confianza inversora en un entorno de bajos tipos de interés. Según la encuesta, el 87% de los encuestados a nivel mundial buscan la percepción de rentas periódicas de sus inversiones, una cifra que se reduce al 83% en el caso de los inversores españoles.

El estudio refleja además que la inversión centrada en esta estrategia se realiza principalmente a través de fondos, destacando el papel que los españoles juegan en este segmento, con un 45% de los inversores apostando por este producto para acceder a rentas periódicas, frente a la media mundial del 29%. Del 30% en el caso europeo.

A la pregunta sobre en qué activos tiene previsto invertir para obtener rentas periódicas, un 21% de los españoles encuestados apunta a los fondos de renta fija. De nuevo, la media más alta a nivel mundial (6%). La segunda opción más elegida por los españoles son los fondos de renta variable (15%) seguido de la inversión directa en acciones con un 14%.

Cambios a escala mundial

La apuesta española por los fondos de inversión cambia si los datos se miran a nivel global. El activo más elegido en ese caso es la inversión directa en acciones (20%), seguido de los fondos multiactivo (12%) y los fondos de renta variable (11%).

Pero, ¿por qué buscan los inversores invertir en rentas periódicas? La primera opción que maneja el estudio son los bajos tipos de interés, que obligan a los inversores a ir más allá para hacer crecer sus ahorros/inversiones. Al menos el 36% de los consultados así lo considera, frente a otros factores como las oportunidades de crecimiento a largo plazo (el 32%) o a las empresas estables, con reparto de dividendos, que los inversores asocian a este tipo de inversión (el 24%).

Según explican desde Schroders, los inversores españoles no difieren en gran medida de la media mundial ya que un 31% contemplan esta estrategia debido a los tipos de interés bajos que ofrecen los bancos, mientras que un 25% invierte en estos activos para reinvertir las rentas y hacer crecer la cartera a largo plazo. Un 21% prefiere una estrategia estable centrada en las compañías que reparten dividendos.

El estudio de Schroders confirma que la razón principal de los españoles para invertir en activos que generan rentas regulares es complementar salario (28%), por encima de la media europea (23%), seguido de reinvertir las rentas y hacer crecer su cartera (25%) y complementar la pensión (13%). Además para el 82% de los inversores españoles es importante reinvertir las rentas periódicas o dividendos para generar retornos a largo plazo.

Carla Bergareche, directora general de la entidad para España y Portugal, explica que los datos del estudio "confirman que el inversor español ha detectado las ventajas del fondo de inversión a la hora de planificar sus finanzas".

Más apetito inversor

"Por segundo año consecutivo los resultados de nuestro estudio demuestran el aumento del apetito inversor de los españoles, que se sitúan entre los europeos que más van a aumentar sus inversiones en los próximos meses", explica Bergareche. Y es que, a pesar de que la confianza de los inversores europeos ha descendido ligeramente hasta el 48% (desde el 54% en 2014), España se encuentra entre los países más optimistas (55%), por encima de la media global y europea.

"El año pasado vimos un repunte de la confianza en los datos de España significativo (un 32%) hasta el 62%, siendo el mayor aumento de la confianza en las oportunidades de inversión de toda Europa, por lo que podemos decir que este año la confianza se ha consolidado entre los inversores españoles", destacan desde la entidad.

Esta confianza lleva al 48% de los inversores españoles a pensar en aumentar la cantidad destinada al ahorro y la inversión en los próximos 12 meses (en línea con el 50% en 2014). Los españoles continúan siendo los europeos que más van a aumentar sus inversiones junto con Portugal (48%) e Italia (48%) y, por segundo año consecutivo, sólo por detrás de los rusos (52%).
 

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