La mayor parte de los inversores se fijan en la rentabilidad de un producto antes de contratarlo. Sin embargo, los expertos de imdi funds –– la plataforma de asesoramiento digital española del Grupo CIMD– recuerdan que ese no es el único factor que debería tenerse en cuenta. La aversión al riesgo, el tiempo, las comisiones e incluso la fiscalidad son factores que a primera vista no parecen muy relevantes, pero jugarán un papel clave a la hora de establecer el retorno definitivo de una inversión.
La elección de una gestora reconocida y con una amplia trayectoria siempre será un factor que determine cómo de seguro está el capital, pero nunca hay que perder de vista que cualquier inversión conlleva riesgos. Las preguntas que debería hacerse un inversor entonces es el porcentaje de dinero que estaría dispuesto a perder a corto plazo a cambio de obtener una rentabilidad (no asegurada) en el medio/largo plazo.
Dar una respuesta clara a esto no es fácil. Por eso, un análisis previo puede determinar claramente cuál es su nivel de tolerancia de riesgo del inversor. “Para averiguarlo, lo más sencillo es pensar en término de objetivos: es para ahorro, inversión, jubilación, comprarse una vivienda. Un truco para determinar el nivel de riesgo más adecuado para nuestros objetivos es no pensar en términos de rentabilidad sino precisamente de riesgo. En lugar de pensar cuanto quiero ganar debería preguntarse qué perdidas podría asumir cómodamente en el camino hacia mi objetivo. Lo que hay que tener claro es que no hay rentabilidad sin riesgo”, explica el equipo de la gestora.
imdi funds ofrece un servicio de asesoramiento gratuito. Cualquier persona que quiera saber su tolerancia al riesgo no tiene más que meterse en su web y dedicarle 3 minutos para completar el test.
Cada nivel de riesgo, un color
