Los asesores financieros en España permanecen optimistas sobre el crecimiento futuro, a pesar de los actuales desafíos económicos globales. Esta es la principal conclusión de la Encuesta Global de Asesores Financieros 2026 realizada por Natixis Investment Managers.
Principales retos y oportunidades
La encuesta, que entrevistó a 2.950 profesionales en 23 países, revela que el 67% de los asesores españoles considera que la próxima ola de jubilaciones representa una oportunidad de aumentar los activos gestionados. Mientras tanto, el 12,8% de los participantes espera incrementar sus activos bajo gestión en el próximo año, proyectando un crecimiento medio del 11,8% en tres años.
Sin duda, los asesores deben enfrentar varios desafíos. Entre los principales se encuentran el auge de las tecnologías de inversión autogestionada y la inteligencia artificial (IA), que el 83% de los encuestados considera que proporcionará una ventaja competitiva a quienes la adopten.
La digitalización y sus efectos
El informe subraya cómo la digitalización transforma la competencia. Con el surgimiento de neo-brokers y plataformas automatizadas, el 50% de los millennials españoles prefieren el asesoramiento digital, lo que representa una posible amenaza para el modelo tradicional.
Aunque el 37% de los asesores señala estas herramientas como su principal competencia futura, solo un 29% cree que podrían ser desplazados por ellas. Adoptar la IA es visto como clave, y el 69% ya está utilizando esta tecnología en su práctica diaria.
Estrategias para mantener clientes
Con la presente volatilidad del mercado, el 67% de los asesores informa que sus clientes están preocupados y desean mantener más efectivo. Esto contrasta con la necesidad de mantener activos en gestión, destacando la importancia de estrategias de retención.
Además, los asesores buscan diferenciarse ofreciendo valor añadido, con un 82% centrado en la relación personal y la responsabilidad fiduciaria. Para los inversores más jóvenes, la introducción de herramientas digitales y servicios especializados resulta crucial.
